经济环境仍受到COVID-19大流行的影响。一些12%的小企业主对他们来说，金融稳定是最重要的挑战，仅次于失去业务和吸引新客户。
毫无疑问，在每个财政年度结束时出现的税单是最重要的第二这是美国小企业面临的一个重要问题。
管理你的零售商店的税收并不一定是一个令人头痛的问题。这篇指南分享了税收是如何影响你的生意的，并提供了15个额外的提示，让你在纳税季节更轻松。
注:本指南仅供参考，并不能取代从专业会计师处获得会计、税务或财务建议。
税收是如何影响你的生意的
美国的每个小企业主都需要纳税。虽然你要支付的确切金额因州和企业结构而异，但税收是与之相关的最大成本之一经营零售商店。小企业平均要支付100美元19.8%税率他们的收入。
作为最大的商业开支之一，税收也是最重要的账单之一。迟交、不准确或完全放弃纳税的小企业主将面临罚款——在极端情况下，甚至面临刑事起诉。
好消息是什么呢?小企业税收并不像你想象的那么复杂。注册会计师(CPA)会帮助你合法地减少你的纳税义务，这样你就不会在年底留下一大笔账单要支付。
15个小企业税务提示
你最不想看到的就是缴税时的疲惫。这里有15条节省税收的建议，可以帮助你全年准备和管理你的小企业账户。
- 了解你的金融术语
- 将企业和个人财务分开
- 保持准确的记录
- 使用会计软件
- 按季度缴纳预估税款
- 留出现金用于支付工资税
- 准确跟踪库存
- 知道什么是免税的
- 为你的退休账户存钱
- 进行慈善捐赠
- 使用第179条
- 使用奖金折旧
- 申请符合条件的营业收入减免
- 提前为纳税季节做好准备
- 雇一个会计
1.了解你的金融术语
许多纳税人认为他们需要一本新字典来理解他们的纳税申报单。会计界有自己的专业术语。花点时间学习一些行话，这些行话可以帮助你了解公司的财务状况。
下面是一些你可能在资产负债表上看到的常见短语的快速解释:
Lily Will，创始人兼首席执行官NiaWigs他说:“小企业主经常忽略他们的净收入和总收入之间的差额。
“例如，如果你的产品成本为100美元，售价为150美元，那么你的毛利润为50美元。然而，在扣除你的开支后，你的净收入可能只有10美元。因此，了解毛利润和净利润对于提高盈利能力和扩大公司规模至关重要。”
专家提示:要查看您的净销售额、销售成本和毛利润，请查看财务汇总页面在Shopify管理。
2.将企业和个人财务分开
当你开始一个小生意时，你应该做的第一件事就是创建一个新的银行账户。OB欧宝娱乐APP
陷入税务麻烦的最简单方法之一就是将个人开支记录为商业开支。你对你的企业和个人税务记录了解得越多，国税局发现这些记录有问题的可能性就越小。
为商业交易和个人交易开设独立的银行账户可以使纳税更容易。这样一来，你不仅有了清晰、准确的开支记录，而且个人交易也将保密。
3.保持准确的记录
说到干净的数据，如果你有准确的报告，纳税季节将更容易导航。调取银行对账单，核对收支和收据发票。你可以使用会计软件(稍后会详细介绍)，或者像Shopify这样的免费工具发票发电机。
免费样品是一种常见的错误记录费用点燃的地方他解释说:“有时人们只是把它调整出来，把它记为库存缩减，而实际上，这实际上是一笔营销费用。ob欧宝娱乐app下载地址
确保在你的财务报表上正确地报告是至关重要的。这并不是说它给你带来了大量的额外好处，而是帮助你了解你的业务可比性，所以当你在年底评估准备纳税时，(人们)看到的是正确的信息。你知道你实际利用了多少营销支出，而不仅仅是库存调整。ob欧宝娱乐app下载地址
信用卡积分也经常被错误记录。Scott Scharf, Acuity的首席技术官和抓住云他说:“当你购买100万美元的库存时，这是一个非常多的点数。当小企业主真的去度假时，他们可以全程享受一流的待遇——所有的事情都有积分。
“很少有人将奖励积分作为企业的利润。只有在审计时才会出现这种情况。它应该被列为收入。”
免费下载:6个步骤，让您的企业准备纳税季节
纳税季节对任何企业主来说都是压力很大的。本指南将详细介绍在美国申报所得税的过程，并为您提供清单，使您有条理并做好准备。
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4.使用会计软件
还在用电子表格管理你的小企业税收吗?出错的风险要高得多。人为错误会使纳税申报单不准确——这是你永远不想处理的情况。
Ignite Spot的Dan Luthi补充道:“Excel不会为你提供完全准确的信息。它不会为你生成财务报表。它不会告诉你谁是你最大的供应商，也不会告诉你今年你从最大的供应商那里买了什么。”
在没有咨询合格的税务专业人员或使用可以帮助您计算扣除的税务软件程序之前，您不应该提交公司纳税申报表。
会计软件的存在就是为了解决这些问题。平台QuickBooks，鑫元鸿,圣人与您的电子商务商店集成-节省时间，减少错误，并自动创建报告，将帮助您了解您的企业财务状况。
从我们自己的数据来看，随着小企业应对全球大流行的影响，2020年2月至7月期间，Xero应用商店中“现金流”应用的搜索量有所上升。我们希望看到这些应用程序继续流行，因为它们确实可以帮助像零售商这样的小企业了解他们的业务是如何运作的，以及未来可能会发生什么。
5.按季度缴纳预估税款
美国国税局要求预计在财政年度结束时欠款超过1000美元的小企业主按季度付款。估计一下你的年终税单，并把它归档到你的年终账户中1040 - es形式以下日期:
- 4月15日
- 6月15日
- 9月15日
- 1月15日
“这一点很重要，因为你的个人纳税申报单上没有对企业收入的预扣税，”美国税务和会计分析师蒂姆•约德(Tim Yoder)说适合小型企业。“在附表C中申报营业收入的独资企业应按季度缴纳自雇税和所得税。”
6.留出现金用于支付工资税
作为一个雇佣员工的小企业主，你有法律义务报告、预扣和支付就业税。
每个员工需要考虑的税种有:
- 社会保障税:雇主支付雇员收入的一半(6.2%)。
- 医疗保险税:雇主支付雇员收入的一半(1.49%)。
- 联邦所得税:这取决于他们的工资和个人开支。
诸如由衷的高兴，ClockedIn,相隔千山万水可以帮助你管理工资还要缴纳就业税。您将看到何时发薪，跟踪员工的工作时间，并遵守就业法，所有这些都在一个仪表板内。
使用薪资解决方案的人很少涉及到——很多时候，他们忽略了他们对那些人的责任，以及他们欠谁钱，无论是国税局，国家，还是他们的福利组织。
“在一段时间内，特别是如果他们以权责发生制报告他们的税收，他们应该能够在他们引用的期间内扣除这些费用，而不是在两三个月后实际支付时才报告。”
7.准确跟踪库存
你会在小企业的纳税申报单上看到的另一个指标是库存价值-你积压在未售出存货上的金额。
Fit Small Business的税务和会计分析师蒂姆•约德表示:“零售商必须确定他们在一年中销售的商品的成本。“手工计算非常耗时，而且容易出错。每月花50到80美元买一个高质量的记账包，比如QuickBooks、Zoho Books或Xero。”
另外，如果你经营几家零售店，选择一家库存管理系统这是库存相关数据的一个真实来源。
如果你没有使用一个像Shopify这样的集中场所来管理库存，甚至是外部的零售销售，这将给你带来更多的复杂性，因为你必须将这些信息协调在一起。
来自敏锐公司Catching Clouds的Scott Scharf说:“至少，你应该每月记录库存数量——无论是你自己的车库、仓库、第三方物流，还是亚马逊的FBA——无论在哪里。
“准确的库存数量和准确的库存价值——这两个数字和合理的财务状况(即使它们有点混乱)，会让你相当接近你的纳税申报单上应该列出的总损益。”
8.知道什么是免税的
你的盈利能力越低，你在年底要交的税就越少。合理减少利润的一种方法是将与业务相关的项目列为费用。
根据美国国税局的规定，企业可以冲销符合以下条件的任何费用:
- 普通的:你所在行业的其他企业(即其他零售企业)通常使用的名称。
- 必要的:一个对你的业务发展有帮助的人。
“很多时候，小企业主会说，‘我和这个人共进午餐，所以这是一笔营销费用，’”丹·卢西说。ob欧宝娱乐app下载地址“在很多情况下，情况并非如此。你必须确保自己正确地评估了开支。”
实体零售商可允许的费用包括:
你开车去取补给用的汽油?把它记为业务费用。你出差时住的酒店?把它记为业务费用。任何合法的业务扣除都应该提交给公司进行业务报告。
9.为你的退休账户存钱
小企业主常常觉得他们的财务未来掌握在自己手中。为此做好准备——并获得合法的税收减免——将你的部分企业利润贡献给你自己的401(k)计划。
同样的概念也适用于您的商店员工。对一些人来说，参与退休计划是一项很有吸引力的福利零售店员工。你所做的任何贡献都是免税的，这对每个人来说都是双赢的。
10.进行慈善捐赠
无论你是向当地的非营利组织捐赠现金，还是支持社区的事业，小企业都可以通过慈善捐款来减少纳税义务。
有限制关于你在纳税年度可以捐出多少钱:
- 个人可以捐赠并注销高达100%的应税收入。
- 公司可以捐赠和注销其应税收入的25%。
这不仅仅是一个节省税收的建议——这是与你的目标客户建立联系的一种方式。我们的数据显示，消费者是这样的四倍的可能性向具有强大品牌价值的公司采购。支持当地的事业是一个很好的方式。
11.使用第179条
全年购买昂贵的设备?无论是高档的照明系统还是商店的安全摄像头，使用第179节的税收减免来冲销全部购买价格，减少你的纳税义务。
同样，关于如何申请第179条也有严格的规定。设备必须超过50%的时间用于商业目的，在本财政年度积极使用，并且是直接购买的。你可以注销的金额有108万美元的上限。
专家提示:你的成本Shopify POS您为您的零售店购买的计划、应用程序和硬件符合第179条的税收减免。
12.使用奖金折旧
奖金折旧是冲销你为商店购买的昂贵设备的另一种方式。与第179条不同的是，购买价格在使用期间从企业利润中扣除。
例如:一个高级安全系统花费了企业5万美元。与其在你的第一个财政年度使用第179条将其冲销，不如让你在使用它的每一年冲销5000美元。
奖金折旧的主要优点是没有限制。莱利·亚当斯，注册会计师和创始人年轻与投资他说:“折旧可以产生净损失，让你抵消未来的应税收入。”
折旧不是从你的支票账户中取出的真实费用。
——Nick Huber (@sweatyOB欧宝娱乐APPstartup)2022年1月22日
这是一种递延纳税的形式，作为一项费用在你的税款上注销。它降低了你的纳税义务。
13.申请符合条件的营业收入扣除
“OB欧宝娱乐APP从2018纳税年度开始，通过了一项新法律，允许对QBI(合格的商业收入)进行20%的减税，从而减少你的应税收入。”盖尔·罗森他解释道。
有许多条款会改变你的资格，包括你提供的服务类型、你的收入水平、你支付的工资和/或你拥有的资产。实体零售商有资格享受这项税收减免。
为了符合2022年QBI扣除的资格，单一申报者必须有应纳税所得额低于170,050美元。对于共同申报者，如经营零售业务的合伙人，这一数字将增加到340,100美元。
14.提前为纳税季节做好准备
对许多店主来说，纳税季是一个压力很大的时期。但这不是必须的。通过在纳税时间到来之前把你的财务鸭子排好，你将赶上(或超过)最后期限，而不是手忙脚乱地调整六个月前的银行对账单。
这里有两个重要的日期要记住小企业的纳税日历：
- 3月15日:美国公司和合伙企业纳税申报表
- 4月15日:个人或单一成员有限责任公司纳税申报表
莎拉·约克，注册国税局特工兼作家门将税他建议说:“考虑税收的最佳时机是11月中旬。一年的大部分时间已经过去了，所以你可以在还有时间计划的时候对你的税收状况做出一个现实的预测。
“这个机会之窗是最有效的战略性税务规划发生的地方，所以一定要在你的日历上标记它!”一旦年底，即使是最好的注册会计师也无能为力。”
小企业应该与他们的注册会计师进行税务规划，并随着时间的推移进行调整——最好是每季度一次，但至少在第四季度。在10月、11月和12月，你应该和你的会计见面，说:“这是我的粗略数字。我怎样做才能合法而恰当地降低我的盈利能力?
15.雇一个会计
“小企业主进入商界通常不是为了当会计师，”丹·卢蒂说。“他们经商是为了赚钱。他们进入这个行业是为了销售他们喜欢的东西，他们对这些东西充满热情。”
腾出时间来专注于你业务的其他部分，把你的税务申报交给注册会计师——他们可以根据你的业务结构给你提供个性化的税务建议。公司、独资企业、合伙企业和有限责任公司都有不同的税务准备和申报要求，所以很难在网上找到放之四海而皆准的建议。
但是有了更多144万年Scott Scharf还建议，可以从簿记员、会计员和审计员中进行选择，选择了解库存业务的注册会计师。
“你要确保他们理解现金与权责发生制的区别。看看他们是使用土地成本还是购买成本，这可能对企业的盈利能力产生巨大影响，”他说。
不计算到岸成本就意味着你要冲销所有的运费——即使你的所有产品需要6个月的时间才能运出——这会降低你的盈利能力。
Dan继续说道:“但如果你的注册会计师在上面，他们可能会说，‘等等，着陆成本是多少?你为什么不把这个转移到资产负债表上?’”
合理纳税
对于小企业主来说，报税时间是一个充满压力的季节，他们要申报、准备和支付自己的税款。
使用这些建议来为即将到来的纳税季节做好准备。你是否在检查你的营业税减免在你的州是否允许或咨询注册会计师的税法，现在就是开始规划的最佳时机。OB欧宝娱乐APP
管好你的财务状况
使用Shopify POS，可以轻松创建报告并审查您的财务状况，包括销售，退货，税收，付款等。从同一个易于理解的后台办公室查看所有销售渠道的财务数据。
小企业税务提示常见问题
我如何最大限度地提高我的小企业纳税申报?
- 利用所有可用的扣除:确保利用所有可用的商业扣除。这些可以包括扣除业务费用，用品，设备，旅行，餐饮和娱乐。
- 跟踪你的商业开支:准确记录你所有的商业开支可以帮助你最大限度地减少你的扣除，减少你的应税收入。
- 利用税收抵免:小企业有很多税收抵免，比如工作机会税收抵免、低收入住房税收抵免和小企业医疗保健税收抵免。一定要研究一下你的企业可能有资格获得哪些信用额度，并充分利用它们。
- 检查你的申报状态:确保你的企业在正确的申报状态下进行申报。根据你的企业类型，你可能有资格申请独资、合伙、s公司或c公司。
- 聘请专业人士:税法可能很复杂，而且瞬息万变。考虑聘请专业人士来帮助你报税，以确保你充分利用所有可用的减免和信贷。
什么可以作为业务费用核销?
- 雇员薪金、工资和福利
- 广告与营销ob欧宝娱乐app下载地址
- 租金及水电费
- 办公用品及设备
- 差旅费用
- 专业服务，如法律和会计费用
- 保险
- 利息支付
- 税
- 折旧
- OB欧宝娱乐APP启动成本
- 家庭办公费用
- 餐饮及娱乐
- 车辆费用
